Nexos Krypto-Kreditskandal: 500.000 US-Dollar Strafe & Chaos 🚨

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Nexo, eine Krypto-Kreditplattform, erklärte sich bereit, eine Strafe in Höhe von 500.000 US-Dollar zu zahlen, nachdem die kalifornischen Aufsichtsbehörden erklärt hatten, dass sie Tausende von Krediten ohne die entsprechende staatliche Lizenz vergeben habe. 🐍💸

Nach Angaben des kalifornischen Ministeriums für Finanzschutz und Innovation betrafen die Maßnahmen durch Krypto-Assets besicherte Kredite und gaben Anlass zu Bedenken hinsichtlich der Bewertung der Kreditnehmer durch das Unternehmen. Denn nichts sagt mehr „Vertrauen Sie uns“ als ein Haufen digitaler Münzen. 🤯

Maßnahmen in Kalifornien zu nicht lizenzierten Krediten

Das DFPI stellte fest, dass Nexo von Juli 2018 bis November 2022 mindestens 5.456 Verbraucher- und Gewerbekredite an Einwohner Kaliforniens vergeben hat. Denn wer braucht eine Lizenz, wenn man eine Blockchain hat? 🧠

Berichten zufolge hat das Unternehmen nicht ausreichend geprüft, ob Kreditnehmer die Kredite zurückzahlen können, wodurch Verbraucher einer riskanten Kreditvergabe ausgesetzt sind. Die Agentur bezeichnete diese Praktiken nach den staatlichen Verbraucherfinanzierungsvorschriften als rechtswidrig. Denn offenbar ist Krypto immer noch ein Wilder Westen. 🤠

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Nexo muss kalifornische Gelder an ein lizenziertes Tochterunternehmen übertragen

Als Teil der Abhilfe muss Nexo die für Kalifornier gehaltenen Gelder innerhalb von 150 Tagen an seine in den USA ansässige Tochtergesellschaft, die über eine gültige Lizenz verfügt, Nexo Financial LLC, überweisen. Also, Nexo, Sie sind jetzt ein lizenzierter Partner. Viel Glück, ich hoffe, Ihr Papierkram ist besser als Ihre Kreditvergabepraktiken. 🤞

Durch diesen Schritt soll sichergestellt werden, dass das Geld der Kunden einer ordnungsgemäß regulierten Einrichtung unterliegt. Das DFPI forderte außerdem weitere Compliance-Maßnahmen, um ähnliche Probleme in Zukunft zu verhindern. Denn nichts sagt mehr „Wir kümmern uns“ als eine Frist von 150 Tagen. ⏳

Ein Muster behördlicher Kontrolle

Dies ist nicht das erste Mal, dass Nexo einer Strafverfolgung ausgesetzt ist. Berichten zufolge hat das Unternehmen zuvor Vergleiche erzielt, die Strafen in Höhe von rund 45 Millionen US-Dollar für Maßnahmen im Jahr 2023 vorsahen. Denn offenbar ist Krypto nur eine schicke Art zu sagen: „Wir sind schlecht in Mathe.“ 💸

Regulierungsbehörden im ganzen Land widmen der Krypto-Kreditvergabe mehr Aufmerksamkeit, und diese Entscheidung signalisiert, dass sie erwarten, dass die gleichen Verbraucherschutzmaßnahmen, die für traditionelle Kreditgeber gelten, auch für Plattformen gelten, die digitale Vermögenswerte verwenden. Denn Kryptowährungen sind offensichtlich genau wie herkömmliche Kredite. Nicht. 🙃

Bei Verbrauchern, die mit Kryptowährungen gesicherte Kredite aufgenommen haben, kann es nun sein, dass ihre Konten während der Übertragung anders gehandhabt werden. Bei einigen Kreditnehmern kann es zu Änderungen der Konditionen oder der Bedienung kommen. Denn nichts sagt mehr „Wir sind für Sie da“ als eine plötzliche Änderung der Kreditbedingungen. 🤡

Branchenbeobachter sagen, dass diese Art der Aufsicht Unternehmen dazu veranlassen kann, die Risikoprüfung und Dokumentation zu verschärfen. Gleichzeitig befürchten einige Benutzer, dass weitere Regeln ihren Zugriff auf bestimmte Kryptodienste einschränken könnten. Denn nichts sagt mehr „Freiheit“ als eine Reihe von Vorschriften. 🤷‍♀️

Aufsichtsbehörden legen Wert auf den Schutz der Kreditnehmer

Nach Angaben des DFPI müssen Kreditgeber nach kalifornischem Recht die Fähigkeit eines Kreditnehmers zur Rückzahlung von Krediten beurteilen und über die entsprechenden Lizenzen verfügen, bevor sie Geschäfte mit Staatsbürgern tätigen dürfen. Denn offensichtlich ist Krypto genau wie traditionelles Finanzwesen. Nicht. 🤯

Indem sie das Verhalten als rechtswidrig einstufte, signalisierte die Agentur, dass Kreditentscheidungen, die hauptsächlich auf Krypto-Sicherheiten basieren, einen Kreditgeber nicht von grundlegenden Überprüfungen der Rückzahlungsfähigkeit befreien. Die Strafe und die Korrekturmaßnahmen zielen darauf ab, Lücken zu schließen, die den Durchtritt riskanter Kredite hätten ermöglichen können. Denn endlich schenkt jemand Aufmerksamkeit. 🧠

Ein vorsichtiger Weg voraus

Die Geldstrafe von 500.000 US-Dollar ist im Vergleich zum Umfang des breiteren Kryptomarkts bescheiden, doch die Aufsichtsbehörden sagen, dass Strafen nur ein Instrument sind. Sie fügten hinzu, dass Übertragungen an lizenzierte Unternehmen und strengere interne Kontrollen der Schlüssel zum Schutz der Verbraucher seien. Denn nichts sagt mehr „Wir meinen es ernst“ als eine Geldstrafe von 500.000 US-Dollar. 💸

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2026-01-17 00:50