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Nigerianische Fintechs gehen hart gegen Krypto vor, Nutzer müssen mit Kontosperrungen rechnen

VonRay Dalio

Mai 2, 2024

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Als Forscher mit Erfahrung in der nigerianischen Fintech-Branche halte ich die jüngsten Entwicklungen im Zusammenhang mit Kryptowährungsvorschriften und die Warnung von Moniepoint, PalmPay und Paga an ihre Kunden vor der Durchführung von Kryptotransaktionen für ein komplexes Thema.

Als Krypto-Investor habe ich Mitteilungen von einigen nigerianischen Fintech-Plattformen erhalten, die mir davon abraten, ihre Dienste in meine Kryptowährungstransaktionen zu integrieren. Die Nichtbeachtung dieser Warnung kann im Rahmen der laufenden Bemühungen des Landes zur Regulierung digitaler Währungen zu erheblichen Strafen führen.

Moniepoint, PalmPay und Paga, Fintech-Unternehmen mit Sitz in Nigeria, haben ihre Benutzer darüber informiert, dass ihnen eine Kontosperrung droht, wenn sie Kryptowährungstransaktionen über diese Plattformen durchführen. Diese Ankündigung folgt der Anweisung der Zentralbank von Nigeria (CBN), dass bestimmte Banken wie Moniepoint die Aufnahme neuer Kunden einstellen sollen.

In der Mitteilung an Kunden vom 2. Mai 2024 sagte Moniepoint:

„Im Einklang mit der CBN-Verordnung werden wir das Konto aller Personen schließen, die an Krypto- oder anderen Transaktionen mit virtuellen Vermögenswerten beteiligt sind, und ihre Daten an die zuständigen Behörden weitergeben.“

Die Zentralbank von Nigeria (CBN) hat nun gegenüber ihrer früheren Entscheidung, Kryptowährungen zu verbieten, ihren Kurs geändert, wie es in einem im Dezember 2023 veröffentlichten Rundschreiben heißt. In dieser neuen Richtlinie weist die CBN Finanzinstitute an, Kontoeröffnungen zu ermöglichen, bestimmte Abwicklungsdienste anzubieten, und als Vermittler für Unternehmen fungieren, die sich mit Krypto-Asset-Transaktionen befassen.

Nigerianische Fintechs gehen hart gegen Krypto vor, Nutzer müssen mit Kontosperrungen rechnen

Mit der Ankündigung vom Dezember wurden die Richtlinien aus den Jahren 2017 und 2021 außer Kraft gesetzt und Finanzinstituten wie Banken verboten, die Konten von Kryptodienstleistern zu verwalten.

Als Analyst bin ich auf das Feedback eines Benutzers gestoßen, der gleichzeitig ein X-Konto besitzt und gleichzeitig PalmPay-Kunde ist. Diese Person berichtete, dass ihr PalmPay-Konto gesperrt wurde und die einzige Möglichkeit, die Sperre wieder aufzuheben, darin besteht, einen Vertrag zu unterzeichnen, der es ihr verbietet, Kryptowährungstransaktionen durchzuführen.

Als Compliance-Analyst bei Paga habe ich es mir zur Aufgabe gemacht, unsere geschätzten Kunden per E-Mail zu beruhigen. Ich wollte ihnen unsere Legitimität und unser Engagement für regulatorische Standards versichern. Daher habe ich hervorgehoben, dass Paga ordnungsgemäß von der Zentralbank von Nigeria (CBN) lizenziert ist, und bekräftigte unser unerschütterliches Engagement für die Einhaltung aller CBN-Vorschriften.

„Gemäß dem CBN-Rundschreiben mit der Referenz FPR/DIR/GEN/CIR/06/10 möchten wir Sie daran erinnern, dass der Handel mit oder die Erleichterung von Transaktionen in Kryptowährungen und anderen virtuellen Währungen nicht gestattet ist.“

Einfacher ausgedrückt berät ein von Paga im Jahr 2017 herausgegebenes Rundschreiben Banken und Finanzinstitute im Umgang mit Krypto-Börsen und Kunden, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind.

Die Zentralbank von Nigeria (CBN) wies zuvor Behauptungen zurück, sie habe allen Banken und Finanzinstituten angeordnet, bestimmte Maßnahmen in Bezug auf Kryptowährungstransaktionen zu ergreifen. Genauer gesagt wurde behauptet, dass das CBN diese Unternehmen angewiesen habe, Einzelpersonen oder Unternehmen zu identifizieren, die an Krypto-Börsengeschäften beteiligt sind, und ihre Konten einer sechsmonatigen Post No Debit (PND)-Beschränkung zu unterwerfen. Diese Richtlinie wurde jedoch nie vom CBN bestätigt.

In der gemeldeten Richtlinie heißt es, dass regulierten Finanzinstituten die Teilnahme an Kryptowährungstransaktionen oder die Erbringung von Dienstleistungen für Kryptobörsen untersagt ist.

CryptoMoon versuchte, Moniepoint zu kontaktieren, um sich über die jüngsten Entwicklungen zu informieren, erhielt jedoch vor der Veröffentlichung des Artikels keine Antwort.

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2024-05-03 12:07