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Im vergangenen Jahr gab es auf den Kryptomärkten ein wachsendes Interesse an der Tokenisierung realer Vermögenswerte. Traditionelle Finanzinstitute haben sich diesem Trend angeschlossen, indem sie die Blockchain-Technologie und Tokenisierung für ihre eigenen Investitionen übernommen haben.
In einem Gespräch mit CryptoMoon Markets diskutierten Victor Sanchez und Alan Keegan, die Gründer des Blockchain-Projekts Kinto, das sich auf Realized Widely Apply (RWAs) konzentriert, über die Investitionsmöglichkeiten in tokenisierte RWAs. Sie brachten ihre Ansichten darüber zum Ausdruck, was den Anstieg der Beliebtheit von RWAs antreibt und warum sie glauben, dass große Finanzakteure wie BlackRock dieser Anlageklasse optimistisch gegenüberstehen.
CryptoMoon: Was ist Ihrer Meinung nach der treibende Faktor für das rasante Wachstum der RWAs in diesem Jahr?
Victor Sanchez: Die Attraktivität dieses Ansatzes liegt offensichtlich an seinen Vorteilen: der Wegfall von Vermittlern und deren Gebühren, die Bereitstellung eines hochliquiden und kontinuierlich funktionierenden Marktplatzes und die Gewährleistung von Transparenz durch öffentlich zugängliche Aufzeichnungen. RWAs und traditionelle Finanzen haben in Plattformen wie denen, die wir bei Kinto eingerichtet haben, eine zuverlässige, sichere, anpassungsfähige und funktionale Umgebung entdeckt.
CT: Können Sie uns Ihre Meinung dazu mitteilen, warum BlackRock plötzlich ziemlich optimistisch in Bezug auf RWA geworden ist?
RWAs stellen einen riesigen potenziellen Markt im Wert von mehreren Billionen Dollar dar, und die großen Akteure sind sich bewusst, dass sich die Blockchain-Technologie während eines Bullenmarktes schnell von unbedeutend zu transformativ entwickeln könnte.
Trotz der unwillkommenen Überraschungen an meinem ersten Tag, einschließlich einer Tornado-Bargeldabstaubung, war ich fest davon überzeugt, dass ich den Zug nicht verpassen durfte.
PT: Welche spezifischen Formen von Liquidität können aus regulatorischem Kapital (RWAs) abgeleitet werden, und wie steigert der Zugriff auf diese Liquidität die Rentabilität für Finanzmanager?
Alan Keegan: Die Fähigkeit, Vermögenswerte sofort und ohne Verzögerungen rund um die Welt zu bewegen und Transaktionen mithilfe der Blockchain-Technologie in Echtzeit abzuwickeln, ist ein erheblicher Vorteil, sobald die regulatorischen Herausforderungen für die Übertragung von Wertpapieren mithilfe dieser Technologie gelöst sind.
Die Möglichkeit, jede Transaktion neutral und atomar auszuführen, erhöht die Einfachheit und Kosteneffizienz verschiedener Arten von Transaktionen. Dazu gehören überbesicherte Kredite, Renditeoptimierung, die Beschlagnahme von Sicherheiten für ausgefallene Schulden und sogar die Schaffung von Dollar-gestützten Stablecoins als Liquidität gegen Treasury-Sicherheiten bei einem Beleihungs-Wert-Verhältnis von nahezu 100 %. Diese Transaktionen können mit einem einfachen Klick ausgeführt oder unter bestimmten Bedingungen aktiviert werden.
Jede Art von Finanztransaktion könnte erheblich von der Verarbeitung auf einer Blockchain profitieren, sobald die erforderlichen Vorschriften vorhanden sind und die Blockchain als Grundschicht für die Finanzinfrastruktur genutzt wird und ihr volles Potenzial entfaltet.
Was das Problem der fragmentierten und isolierten Liquidität anbelangt, welche Kapitalbereiche können durch Risikogewichtungsanpassungen (RWAs) freigesetzt werden, und mit welchen Methoden könnte dies erreicht werden?
Im Gegensatz zu RWAs stellt die DeFi-Infrastruktur für Institutionen eine Lösung für die Herausforderungen Liquidität und Nutzen dar. Die vergangenen Bullen- und Bärenmärkte haben die Vorteile von DeFi gegenüber herkömmlichen Methoden für bestimmte Transaktionen deutlich gemacht. Beispielsweise funktioniert DeFi bei der passiven Liquiditätsbereitstellung und der überbesicherten Kreditvergabe auch bei Marktturbulenzen effektiv.
Trotz der Tokenisierung bleiben die meisten Real-World Assets (RWAs) für On-Chain-Transaktionen unbrauchbar. Um ihren Wert freizusetzen und institutionelle Anforderungen zu erfüllen, ist es notwendig, KYC-Prüfungen (Know Your Customer) direkt auf der Blockchain durchzuführen und gleichzeitig ein offenes Netzwerk aufrechtzuerhalten.
CT: Gibt es einen Unterschied zwischen DeFi und RWAs?
Derzeit werden nur wenige regulierungskonforme Real World Assets (RWAs) tokenisiert, die zuvor stark reguliert waren und in der Realität strenge Partnerbedingungen hatten.
„In der Vergangenheit fehlte den RWAs ein wichtiger Aspekt von DeFi: die Zusammensetzbarkeit. Wir beheben das.“
CT: Können Sie erklären, wie RWAs das Zusammensetzbarkeitsproblem beheben, das DeFi plagt?
Derzeit sind Decentralized Autonomous Organizations (DAOs) oder Recurring Whitelisted Addresses (RWAs) dafür verantwortlich, ihre eigenen regulatorischen Rahmenbedingungen, einschließlich KYC-Systeme, zu schaffen. Vereinfacht ausgedrückt fungieren sie als Gatekeeper, die Ihre Identität überprüfen und überwachen, was Sie besitzen und an wen Sie es weitergeben können. Wenn man dieses Problem in Layer-1- oder nicht konformen Layer-2-Netzwerken betrachtet, bedeutet das im Wesentlichen, dass man für ähnliche Anwendungsfälle über verschiedene DApps oder Protokolle hinweg deren einzigartige Prozesse durchlaufen muss, die nicht miteinander kommunizieren.
Wir sind der Ansicht, dass ein geeignetes Abstraktionsmodell in der Durchführung von Know Your Customer (KYC)-Verfahren auf Ebene 2 liegt, um einen einheitlichen Regulierungsrahmen und gleichwertige Funktionalitäten für alle Beteiligten sicherzustellen. Dieses Setup ermöglicht nahtlose Transaktionen mit risikogewichteten Aktiva (RWAs), Zusammensetzbarkeit und mehr.
„Inwiefern stellen die Vorschriften der traditionellen Finanzindustrie (TradFi) derzeit Schwierigkeiten dar, wenn es um den Umgang mit Kontrahentenrisiken geht?“
In jedem Netzwerkkontext, sei es L1 oder L2, haben Sie jederzeit die Freiheit, Daten an jeden beliebigen Empfänger zu übermitteln. Die Kryptographie gewährleistet diese Freiheit in nahezu allen Situationen und ist daher eine hervorragende Lösung.
In einem strikten Compliance-Umfeld kann sich die Identifizierung des Absenders, des Grundes und der relevanten Informationen als herausfordernde und komplexe Aufgabe erweisen.
„In unseren Gesprächen mit Trad-Fi ist dieses Kontrahentenproblem einer der am häufigsten genannten Gründe dafür, nicht in der Kette zu sein, gefolgt von Sicherheit und Benutzerfreundlichkeit.“
CT: Was unternimmt Kinto, um die Lücke zwischen TradFi und RWAs zu schließen?
PS: In Kinto durchläuft jeder Benutzer oder jede Organisation einen gründlichen Identitätsüberprüfungsprozess auf Blockchain-Ebene, um Sicherheit und Einhaltung der Know Your Business (KYB)-Vorschriften zu gewährleisten. Diese sensiblen Daten bleiben nur mit ausdrücklicher Zustimmung der Benutzer unter der Kontrolle des KYC-Anbieters, was es zu einer benutzereigenen KYC-Lösung macht, die effektiv auf die Anforderungen der Gegenpartei eingeht.
Darüber hinaus eröffnet diese auf Kettenebene durchgeführte Aktion eine neue Möglichkeit: die Möglichkeit, diese Read-Write Assets (RWAs) zum allerersten Mal zusammenzustellen. Dadurch werden einzigartige Angebote möglich, die es nur bei Kinto gibt.
F: Offenbar kommen real gewichtete Allokationen (RWAs) vor allem institutionellen Anlegern und Investmentfondsmanagern zugute. Wann und wie können Einzelanleger oder Kleinanleger auf diese RWA-Möglichkeiten zugreifen?
Aufgrund des in früheren Anfragen erörterten Regulierungsrahmens war es für diese Finanzinstitute und akkreditierten Anleger einfacher, diese Investitionsmöglichkeiten zu erhalten.
Obwohl wir die Erfüllung der Anforderungen der Gegenpartei sicherstellen und verschiedene Sicherheitsmaßnahmen wie unter anderem AML und Betrugserkennung implementieren, ermöglichen uns unsere Protokolle, unsere Angebote in Kinto im Vergleich zu anderen Plattformen auf eine breitere Kundenbasis auszudehnen.
F: Wie stellen Sie sich eine vollständige Integration von RWA (Real-World Assets) in die traditionelle Finanzierung (TradFi) vor und welche Vorteile würde dies für typische Anleger bringen?
AK: In der Zukunftsvision von Kinto könnten Sie auf tokenisierte traditionelle ETFs für Liquidität auf automatisierten Marktplätzen wie Uniswap oder Curve zugreifen. Darüber hinaus würde die Anbindung Ihrer Bank an Ihr digitales Portemonnaie Lohnzahlungen auf der Blockchain und die nahtlose Ausgabe von Hypotheken ermöglichen, wobei Gelder aus einem On-Chain-Geldmarkt und die digitalisierte Urkunde Ihres Hauses als Sicherheit verwendet werden.
Im digitalen Bereich können Unternehmen ihre Staatsbestände als On-Chain-Vermögenswerte speichern und die Emission von Schuldtiteln kann über dezentrale Anwendungen (DApps) erfolgen. Die Ausgabe und der Handel aller modernen Finanzanlagen sowie die Bereitstellung moderner Finanzdienstleistungen können auf der Blockchain erfolgen.
„Unsere Mission besteht nicht nur darin, das erste erlaubnislose, dezentrale Netzwerk bereitzustellen, das jedes traditionelle Finanzinstitut und jedes dezentrale Finanzprotokoll unterstützen kann. Es soll die beste Infrastrukturoption für das Hosting des gesamten zukünftigen Finanzsystems bieten.“
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2024-04-24 00:19