Crypto Biz: 10 Jahre Tether mit kometenhaftem Wachstum, Verbindungen zu den USA und europäischen Hürden

Als erfahrener Analyst mit über zwei Jahrzehnten Erfahrung in der Finanzbranche habe ich die Entwicklung digitaler Vermögenswerte von einer Kuriosität zu einem integralen Bestandteil der Weltwirtschaft miterlebt. Das Wachstum von Tether im letzten Jahrzehnt ist ein Beweis für die Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit dieser innovativen Plattformen. Die strategischen Schritte des Unternehmens, wie sein neuer Ansatz gegenüber Behörden und die Ernennung von Paolo Ardoino zum CEO, haben unbestreitbar zu seinem Erfolg beigetragen. Allerdings bleiben die Herausforderungen der Regulierungsbehörden, insbesondere in Europa, gewaltige Hindernisse, die möglicherweise Auswirkungen auf die zukünftige Dominanz von Tether haben könnten.

Tether feierte seinen 10-Jahres-Meilenstein mit einem deutlichen Anstieg der Nutzerzahl. Wie der Stablecoin-Anbieter selbst berichtet, zählte er am 7. Oktober 350 Millionen Nutzer, was einem Wachstum von 148 % gegenüber den 141 Millionen Nutzern im Jahr 2022 entspricht.

Die deutliche Ausweitung des USDT (USDT) von Tether in den letzten zwei Jahren könnte teilweise auf strengere Vorschriften in den USA zurückzuführen sein, die den Druck auf amerikanische Kryptowährungsunternehmen nach dem FTX-Vorfall im November 2022 erhöht haben und sie dazu veranlasst haben, nach Stablecoin-Alternativen wie zu suchen USDT.

Aufgrund der verschärften Aufsicht durch die Aufsichtsbehörden und der Bankenkrise von 2023, die zu vorübergehender Instabilität bei USD Coin (USDC) führte, beschlossen viele Benutzer, ihre Gelder von amerikanischen Plattformen abzuwenden, da sie sich Sorgen über regulatorische Gefahren und die Stabilität des Finanzsystems machten. Obwohl sich die Marktbedingungen seitdem geändert haben, ist es Tether gelungen, eine beträchtliche Anzahl dieser Benutzer zu halten.

Das Unternehmen hat seine Strategie im Umgang mit staatlichen Stellen angepasst. Beispielsweise weigerte sich Tether im Jahr 2022 freiwillig, Wallets zu sperren, bei denen der Verdacht rechtswidriger Aktivitäten wie Terrorismusfinanzierung besteht. Bis Dezember 2023 hatte das Unternehmen jedoch eine Partnerschaft mit dem Federal Bureau of Investigation (FBI) geschlossen und prahlte damit, ein erstklassiger Mitarbeiter für US-Recht zu sein Vollzugsbehörden.

Mit der Ernennung von Paolo Ardoino zum neuen Vorstandsvorsitzenden kam es zu einer bedeutenden Veränderung. Nachdem Ardoino dem Unternehmen im Jahr 2017 beigetreten ist, hat er seit seinem Amtsantritt als CEO auch seine Haltung in den sozialen Medien in Bezug auf Tethers Compliance und Partnerschaft mit Regulierungsbehörden angepasst.

Die Marktdominanz von Tether (USDT) wird durch seinen Anteil deutlich. Während ich dies schreibe, hält USDT fast 70 % des Stablecoin-Marktes und verfügt über eine Marktkapitalisierung von etwa 120 Milliarden US-Dollar. Derzeit steht es in Europa jedoch vor neuen regulatorischen Herausforderungen.

Im Dezember 2024 soll eine zweite Regulierungswelle für Stablecoins durch die Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) in Kraft treten. Dies hat dazu geführt, dass einige digitale Plattformen in den letzten Monaten USDT und andere Stablecoins aus ihrem Angebot entfernt haben. Zuvor äußerte Ardoino Kritik an diesen neuen Regeln und verwies auf Schwierigkeiten wie die Suche nach Mitarbeitern, die Bedingungen wie die Hinterlegung von Vermögenswerten bei mehreren Banken erfüllen können.

Die Vermögenswerte von Tether sind hauptsächlich durch US-Staatsanleihen besichert, was bei den aktuellen Zinssätzen erheblich zu seinen Erträgen beiträgt. Im ersten Halbjahr 2024 erzielte das Unternehmen einen beispiellosen Gewinn von 5,2 Milliarden US-Dollar. Allerdings könnte sich die lockere Geldpolitik der Federal Reserve in den kommenden Monaten möglicherweise auf diese Einnahmen auswirken.

Der Crypto Business Insight dieser Woche befasst sich mit den folgenden Themen: Canarys Antrag für einen XRP-basierten ETF, Wirex‘ Einführung nicht verwahrter Zahlungslösungen, VanEcks neuester Risikofonds und Hongkongs Plan, Krypto-Lizenzen an Börsen zu vergeben.

Canary Capital folgt Bitwise bei der Beantragung eines Spot-XRP-ETF

Als Forscher, der sich mit den Feinheiten digitaler Assets beschäftigt, war ich von den jüngsten Entwicklungen fasziniert. Am 8. Oktober reichte Canary Capital bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission einen Antrag für einen Spot-XRP-Exchange-Traded-Fonds (ETF) ein. Interessanterweise tritt dies in die Fußstapfen der ähnlichen Einreichung von Bitwise eine Woche zuvor. Der vorgeschlagene ETF soll Anlegern eine direkte Investitionsmöglichkeit in XRP bieten, ohne dass sie den Vermögenswert persönlich halten müssen. Um den Preis von XRP zu verfolgen, würde es den CME CF Ripple Index nutzen. Wenn die Anträge von Canary Capital oder Bitwise von der SEC genehmigt werden, wäre dies der erste Spot-XRP-Fonds, der von der Regulierungsbehörde grünes Licht erhält. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass aufgrund der anhaltenden rechtlichen Probleme im Zusammenhang mit XRP erhebliche Hindernisse in Sicht sind.

Wirex Pay führt nicht verwahrte Kryptozahlungen ein

Wirex, eine Geld-App im Web3-Bereich, stellte sein einzigartiges zahlungsorientiertes Blockchain-System vor. Diese Lösung mit dem Namen Wirex Pay ist eine nicht verwahrte Kryptowährungs-Zahlungsanwendung, die die Sicherheit und die Autonomie der Benutzer über Gelder erhöhen soll. Die App ermöglicht Kryptotransaktionen mit privaten Schlüsseln und Multisignaturtechniken und unterstützt gleichzeitig beliebte Stablecoins wie Tether (USDT), USD Coin (USDC) und Dai (DAI) in 54 Ländern außerhalb der Vereinigten Staaten. Nach Angaben des Unternehmens müssen Benutzer eine Einrichtungsphase durchlaufen, die die Kartenbestellung und die „Know Your Customer“-Validierung umfasst, bevor sie die App nutzen können.

VanEck lanciert einen 30-Millionen-Dollar-Venture-Fonds für Krypto und KI

VanEck hat einen neuen Investmentfonds namens VanEck Ventures vorgestellt, der sich der Bereitstellung von 30 Millionen US-Dollar Kapital in aufstrebende Fintech-, Kryptowährungs- und künstliche Intelligenzunternehmen widmet. Dieser Fonds wird von den ehemaligen Führungskräften von Circle Ventures, Wyatt Lonergan und Juan Lopez, geleitet. Der Hauptschwerpunkt des Fonds wird auf innovativen Projekten im Bereich Stablecoins, tokenisierte Vermögenswerte und digitale Marktplätze liegen. Laut Lonergans Aussagen ist der Schwerpunkt auf Stablecoin-Initiativen von Bedeutung, da Stablecoins voraussichtlich zu einer grundlegenden „Open-Source-Banking-Schicht“ werden. Der Fonds strebt 25 bis 35 Investitionen an, wobei jede Investition zwischen 500.000 und 1 Million US-Dollar liegt.

Hongkong wird bis Ende des Jahres weitere Krypto-Börsen lizenzieren

Bis zum Jahresende rechnet Hongkongs Finanzbehörde, die Securities Futures Commission (SFC), mit der Vergabe weiterer Lizenzen an Kryptowährungsbörsen und Unternehmen für digitale Vermögenswerte, die in der Region tätig sind. Julia Leung, CEO von SFC, äußerte sich optimistisch, dass bei der Lizenzierung der 11 Virtual Asset Trading Platforms (VATPs), die derzeit in Betracht gezogen werden, Fortschritte erzielt werden, wobei insgesamt 16 Unternehmen auf Entscheidungen über ihre VATP-Anträge warten. Elf dieser Unternehmen agieren bereits im Status „als lizenziert erachtet“.

Als Krypto-Investor freue ich mich über die Aussicht auf ein „European Ledger“ – eine einheitliche Plattform, auf der alle europäischen digitalen Vermögenswerte und Währungen zusammenlaufen. Diese von einem EZB-Beamten vorgeschlagene Idee verspricht eine höhere Effizienz und Harmonie unserer Investitionen in Europa und macht sie für uns alle bequemer.

Jeden Donnerstag erhalten Sie eine Übersicht mit dem Titel „Crypto Biz“ direkt per E-Mail. Es geht darum, die Finanzwelt der Blockchain und Kryptowährung zu erkunden!

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2024-10-13 19:24