Steuerberater geben einige Steuertags-Tipps für Krypto-Inhaber

Haben Sie Ihre Steuern für 2023 abgeschlossen? Der 15. April war in den Vereinigten Staaten der Anmeldetag. Um diesen Tag zu würdigen, haben wir uns bei vier Steuerexperten gemeldet, um ihre besten Tipps für amerikanische Kryptowährungsinhaber und Auswanderer zu erhalten.

Robert W. Wood, Steueranwalt bei Wood LLP: Sie können gerne eine Verlängerung bis zum 15. Oktober beantragen – dies erhöht nicht unbedingt die Wahrscheinlichkeit einer Prüfung.

Durch eine Verlängerung der Steuererklärung können Sie Ihre Frist kostenlos vom 15. April auf den 15. Oktober verschieben. Beachten Sie jedoch, dass diese Verlängerung keinen Einfluss auf den Zahlungstermin Ihrer Steuern hat. Auch wenn es verlockend erscheinen mag, zusätzliche Zeit zu haben, gibt es keine Hinweise darauf, dass die bei der Verlängerung eingereichten Steuererklärungen die Wahrscheinlichkeit einer Prüfung erhöhen. Es gibt unterschiedliche Meinungen darüber, was eine Prüfung auslöst, aber es gibt keine soliden Daten, die diese Annahme stützen.

Wenn Sie eine Verlängerung beantragen, verringern sich möglicherweise Ihre Chancen auf eine Prüfung sogar noch weiter. Warum fragst du? Denn zahlreiche in letzter Minute eingereichte Steuererklärungen werden oft überstürzt und nachlässig eingereicht. Diese übereilten Einreichungen können Prüfungen auslösen. Allerdings bieten Verlängerungen zusätzliche Zeit, um Datensätze zu sammeln, Berichtsoptionen zu erkunden und Experten zu konsultieren. Denken Sie daran, dass für Steuererklärungen Ihre Unterschrift erforderlich ist, da sonst ein Meineid droht. Daher ist es wichtig, zunächst genaue Informationen einzureichen, um spätere Änderungen zu vermeiden.

Justin Wilcox, Partner bei FML CPAs: Möglicherweise können Sie im Rahmen der Steuererklärung „Ausländisches Erwerbseinkommen“ von der Steuer befreit werden, wenn Ihr Einkommen aus dem Ausland stammt und Sie weniger als 35 Tage pro Jahr in den Vereinigten Staaten verbringen.

US-Bürger, die im Jahr 2023 im Ausland gearbeitet haben, könnten von der Zahlung der Bundeseinkommenssteuer auf bis zu 120.000 US-Dollar ihres Lohns befreit sein, zusammen mit einer Wohnbeihilfe, deren Höhe vom Land abhängt. Um diesen Vorteil in Anspruch nehmen zu können, müssen Sie im Ausland keine Steuern zahlen. Diese Befreiung betrifft nur die Einkommensteuer; Wenn jedoch Ihr ausländischer Arbeitgeber für Ihre Steuern verantwortlich ist, könnten Sie auch von der Sozialversicherungspflicht befreit werden.

Wenn Sie ein reguläres Unternehmen oder einen Arbeitsplatz außerhalb der USA haben und keinen Wohnsitz in den USA haben, haben Sie möglicherweise Anspruch auf diese Befreiung. Um sich weiter zu qualifizieren, können Sie entweder den physischen Anwesenheitstest bestehen, bei dem es darum geht, für eine bestimmte Zeit im Ausland physisch anwesend zu sein, oder den Bona-fide-Residency-Test, bei dem Sie nachweisen müssen, dass Sie dort wirklich ein neues Leben aufgebaut haben.

Wenn Sie innerhalb eines Zeitraums von 12 Monaten insgesamt 330 volle Tage außerhalb der Vereinigten Staaten gelebt haben, erfüllen Sie die Anforderung der „physischen Anwesenheit“. Dies muss nicht unbedingt mit einem Kalenderjahr übereinstimmen, aber wenn ein Teil dieser Zeit außerhalb Ihres Steuerjahres liegt, können Sie möglicherweise nicht die volle Grenze von 120.000 US-Dollar nutzen. Diese Vergünstigung kann fast überall im Ausland oder in fremden Gebieten in Anspruch genommen werden, auch in solchen ohne Einkommenssteuer. Ausnahmen bilden jedoch Kuba, die Antarktis und US-Territorien. Wenn Sie in einem US-Territorium ansässig werden, können stattdessen andere Ausschlüsse gelten.

Anstelle von „Bonafide Residency“ kann man auch von „echten Aufenthalt im Ausland für das ganze Jahr“ sprechen. Das bedeutet, dass Sie die gesamten zwölf Monate in einem anderen Land gelebt haben, ohne dort steuerlich ansässig zu sein. Bitte beachten Sie: Wenn Sie in diesem Land keine Steuern zahlen oder den Status eines Nichtansässigen geltend machen, kann dies Auswirkungen auf Ihren Anspruch auf Steuervorteile in den USA haben. Die Erfüllung der „Bonafide-Residenz“-Anforderung kann komplex sein, sodass der Test der „physischen Anwesenheit“ (Leben in einem fremden Land für eine bestimmte Anzahl von Tagen) eine klarere und einfachere Option ist, die in Betracht gezogen werden sollte.

Crystal Stranger, CEO von Optic Tax: Verwechseln Sie den Ausschluss ausländischer Erwerbseinkommen nicht mit der ausländischen Steuergutschrift.

Mein Mann und ich nutzen die FEIE auf persönlicher Ebene. Wir wohnen etwa 330 Tage im Jahr außerhalb der Vereinigten Staaten, leben zwischen Costa Rica und Südafrika und reisen, wobei wir unseren gesetzlichen Steuerwohnsitz ausschließlich in den USA behalten.

Obwohl FEIE und Foreign Tax Credit (FTC) unterschiedlichen Zwecken dienen, ist es wichtig, sie nicht zu verwechseln. Die FTC erlaubt die Reduzierung der US-Steuern um den Betrag der im Ausland gezahlten Steuern. Sowohl US-Bürger als auch Expats können von dieser Gutschrift profitieren. Für Expats, die in Ländern mit hohen Steuern leben, ist es ratsam zu prüfen, ob die FTC alle US-Steuern abschaffen wird. In diesem Fall kann die Gesamtsteuerschuld bei Wohnsitz im Ausland aufgrund der unterschiedlichen Berechnungsmethoden niedriger sein als bei Verwendung des FEIE.

Nachdem Sie die FEIE-Leistung erhalten haben, können Sie die FTC für einen bestimmten Zeitraum nicht mehr nutzen, ohne Ihren Anspruch auf FEIE in der Zukunft aufzugeben. Wenn Sie hingegen mit dem FTC beginnen, können Sie nahtlos und ohne Konsequenzen auf FEIE umsteigen. Darüber hinaus sind die FTC-Steuerbeträge in der Regel höher als in den USA, was zu einer Übertragung führt, die von Vorteil sein kann, wenn die Steuersätze in den USA in Zukunft steigen.

Beachten Sie bei der Suche nach einem Buchhalter, dass sich viele Steuerfachleute nicht mit internationalen Steuerangelegenheiten befassen. Dazu gehört die Mehrheit der IRS-Agenten. Das IRS verfügt über eine spezielle Abteilung für solche Komplexitäten, die nur den erfahrensten Agenten zugänglich ist. Internationale Steuerfragen sind kompliziert und werden häufig missverstanden, und im Internet kursieren zahlreiche Fehlinformationen.

Tyler Menzer, CPA: Denken Sie zweimal darüber nach, bevor Sie die Standardeinstellungen einer Online-Steuervorbereitungssoftware verwenden.

Bei rekordverdächtigen Kryptopreisen denken manche Leute vielleicht über Möglichkeiten nach, ihre Gewinne zu schmälern; Sie könnten jedoch unabsichtlich ihre Steuerschuld erhöhen. Die meisten Steuerrechner für Kryptowährungen verwenden den Highest-in-First-Out-Ansatz (HIFO). Bei dieser Methode wird zuerst die Kryptowährung mit den höchsten Anschaffungskosten verkauft, wodurch der Gesamtgewinn, der besteuert wird, sinkt.

Im US-Steuersystem zahlen Sie auf langfristige Kapitalgewinne aus Kryptowährungen, die über ein Jahr gehalten werden, niedrigere Steuern als auf kurzfristige Gewinne. Durch die Verwendung der spezifischen Identifizierungsmethode können Steuerzahler ihre langfristigen Kryptos anstelle ihrer kurzfristigen Bestände mit höheren Steuersätzen verkaufen. Für einige Steuerzahler gibt es überhaupt keine Steuer auf langfristige Kapitalgewinne. Selbst für diejenigen in den höchsten Steuerklassen ist die Anerkennung langfristiger Gewinne in Höhe von 184 US-Dollar gegenüber kurzfristigen Gewinnen in Höhe von 100 US-Dollar vorzuziehen.

Letztendlich können durch den Verkauf langfristiger Vermögenswerte im Vergleich zu kurzfristigen Vermögenswerten zwischen 30 und 100 % Steuern eingespart werden.

Der Inhalt dieses Artikels dient nur zu Informationszwecken und sollte nicht als rechtliche oder finanzielle Orientierungshilfe ausgelegt werden. Die geäußerten Perspektiven, Ideen und Standpunkte sind die des Autors und stimmen möglicherweise nicht mit den Ansichten und Standpunkten von CryptoMoon überein oder repräsentieren diese.

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2024-04-16 01:03